Пайові фонди можуть бути придатними для тих, хто шукає ширший спектр варіантів інвестування та активного управління, тоді як взаємні фонди, особливо пасивні фонди, можуть бути більш придатними для інвесторів, які прагнуть знизити витрати та диверсифікувати вплив на певні сектори чи ринкові індекси.12 червня 2024 р.
На відміну від пайових фондів, інвестиційні трасти можуть брати на себе зобов'язання або позичати додаткові гроші для інвестицій, що пайовим трастам заборонено робити. Це означає, що вони можуть йти на більший ризик, тобто потенційно більші винагороди або потенційно більші втрати.
Недоліки включають високі збори, неефективність оподаткування, погане здійснення торгівлі та потенціал для зловживань керівництва.
Цільові фонди забезпечують певні пільги та захист для тих, хто їх створює, та їхніх бенефіціарів. Безвідкличні трасти можуть захистити активи від кредиторів у випадку, якщо вони вирішать переслідувати грантодавця за несплачені борги.
Хоча деякі з них можуть містити мільйони доларів, згідно з даними Федеральної резервної системи, середній розмір трастового фонду становить близько 285 000 доларів США. Це, безперечно, не «довічні» гроші, але вони можуть зіграти важливу роль у допомозі сім’ям із будь-яким заможністю передавати та зберігати багатство.
Однією з найбільших помилок батьків, засновуючи трастовий фонд, є вибір неправильної довіреної особи для нагляду та управління трастом. Це важливе рішення може відкрити двері для потенційних крадіжок, неправильного управління активами та сімейних конфліктів, які підірвуть фінансове майбутнє вашої дитини.
